Simulez vos impôts, découvrez toutes les déductions possibles et remplissez votre déclaration sereinement. La plateforme qui vous fait économiser.
Estimez vos impôts fédéraux, cantonaux et communaux en quelques clics
Renseignez les montants que vous pouvez déduire. Laissez à 0 si non applicable.
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Découvrez chaque déduction que vous pouvez faire valoir dans le canton de Vaud pour réduire votre charge fiscale
Abonnement de transports publics (montant effectif) ou frais de véhicule privé si justifié. Plafonné à 7'000 CHF pour l'IFD.
Si vous ne pouvez pas rentrer manger chez vous le midi en raison de la distance ou des horaires de travail.
Vêtements professionnels, outils, matériel, cotisations syndicales et associatives, documentation spécialisée.
Si votre employeur ne met pas de place de travail à disposition, vous pouvez déduire une part de votre loyer et charges.
Primes LAMal de base et complémentaires pour vous et votre famille. Forfaits officiels VD selon votre situation.
Assurance-vie, assurance ménage, RC privée, protection juridique, assurance voyage.
La déduction la plus puissante ! Chaque franc versé est déductible à 100% de votre revenu imposable.
Combler les lacunes de votre caisse de pension. Montant intégralement déductible, sans plafond fixe.
Tous les intérêts payés sur votre prêt hypothécaire sont déductibles intégralement des revenus de la fortune.
Réparations, rénovations, peinture, toiture, plomberie... Tout ce qui maintient la valeur du bien.
Isolation, pompe à chaleur, panneaux solaires, fenêtres... Investissements pour économiser l'énergie.
Chaque enfant mineur ou en formation (jusqu'à 25 ans) donne droit à une déduction automatique.
Crèche, maman de jour, parascolaire, camps de vacances... pour les enfants jusqu'à 14 ans.
Les pensions alimentaires versées à l'ex-conjoint ou pour les enfants sont intégralement déductibles.
Les couples mariés où les deux conjoints travaillent bénéficient d'une déduction spéciale.
Cours, séminaires, formations professionnelles pour maintenir ou améliorer vos compétences dans votre domaine.
Dons à des organisations d'utilité publique reconnues, partis politiques, institutions culturelles.
Frais de maladie, accident et invalidité non remboursés par les assurances, dépassant 5% du revenu net.
Frais supplémentaires liés à un handicap physique ou mental, non couverts par l'AI ou les assurances.
Cotisations à des syndicats ou associations professionnelles en lien avec votre activité.
Intérêts sur crédits personnels, prêts auto, leasing... déductibles jusqu'à hauteur des rendements de la fortune + 50'000 CHF.
Frais supplémentaires liés au statut d'expatrié : déménagement, logement temporaire, cours de langue, voyages dans le pays d'origine.
Si vous exercez une activité salariée secondaire en plus de votre emploi principal, les frais liés sont déductibles séparément.
Les cotisations versées à des partis politiques suisses sont déductibles au titre des dons, dans les mêmes limites.
Les intérêts négatifs prélevés par les banques sur vos comptes sont déductibles en tant que frais d'administration de la fortune.
Frais de gestion de vos placements par un tiers (banque, gérant de fortune) : droits de garde, frais de gestion de portefeuille.
Les pertes commerciales des 7 exercices précédents peuvent être reportées et déduites des bénéfices de l'exercice courant.
Déduction accordée aux contribuables locataires sous certaines conditions de revenu dans le canton de Vaud.
Déduction sociale accordée aux contribuables dont le revenu imposable est inférieur à un certain seuil, dans le canton de Vaud.
Les mises engagées pour obtenir des gains de loterie ou de jeux d'argent imposables sont déductibles de ces gains.
L'impôt foncier cantonal (max 1,5 pour mille de l'estimation fiscale) est déductible en tant que frais d'entretien immobilier.
Lors de l'acquisition d'un bien immobilier dans le canton de Vaud, un droit de mutation est perçu.
Si vous entretenez un proche nécessiteux (parent âgé, frère/sœur invalide, etc.) à hauteur d'au moins 6'700 CHF/an, vous avez droit à cette déduction.
Si vous devez maintenir un logement au lieu de travail en plus du domicile familial, vous pouvez déduire le loyer, les repas supplémentaires et les voyages hebdomadaires.
Dès 2026, vous pouvez combler les lacunes de cotisation 3A des 10 dernières années. Un montant de rattrapage s'ajoute à la cotisation annuelle normale.
Les indépendants déduisent 50% de leurs cotisations AVS/AI/APG du revenu imposable. C'est une déduction majeure souvent oubliée.
Les parents séparés/divorcés avec enfant à charge bénéficient du barème préférentiel (splitting IFD) et d'une déduction spécifique VD.
Lorsque les deux conjoints exercent une activité lucrative, une déduction forfaitaire spécifique est accordée dans le canton de Vaud.
Pour les biens loués : frais de gérance, concierge, publicité locative, frais de poursuites contre locataires, assurances bâtiment (RC, incendie, dégâts d'eau).
Les déplacements pour rendez-vous clients, formations obligatoires ou missions professionnelles non remboursés par l'employeur sont déductibles.
Si votre déménagement est motivé par un changement de lieu de travail (distance déraisonnable), les frais sont déductibles en tant que frais professionnels effectifs.
Si vous vivez seul·e dans un grand logement (enfants partis, conjoint·e décédé·e), vous pouvez demander une réduction de la valeur locative de 10% à 30%.
Si votre enfant majeur poursuit une formation (université, apprentissage, école), vous pouvez déduire les frais d'entretien même après ses 18 ans.
Les capitaux versés à l'échéance d'une assurance vie 3b à primes périodiques sont 100% exonérés d'impôt sur le revenu. Le gain n'est pas imposé !
Suivez chaque étape pour remplir votre déclaration sans stress et sans oubli
Avant d'ouvrir VaudTax, préparez tous les documents nécessaires :
Le logiciel VaudTax traditionnel (installable) a été retiré. Dès 2025, seule la version en ligne est disponible.
La première partie concerne votre situation personnelle :
Certains changements de vie ont un impact direct sur votre imposition :
Imposition commune pour toute l'année fiscale du mariage.
Imposition séparée dès l'année du divorce ou de la séparation judiciaire.
Déduction par enfant à charge. Attention : les allocations de naissance et familiales sont imposables !
Déclaration par les héritiers pour la période du 1er janvier au décès.
Soyez exhaustif dans la déclaration de vos revenus :
Reportez exactement les montants du certificat de salaire. Revenu brut, cotisations AVS/AI/AC, LPP, déductions à la source si applicable.
Bénéfice net selon bouclement comptable. Joignez le bilan et le compte de résultats.
Valeur locative du bien occupé ou loyers encaissés. La valeur locative est pré-remplie par le canton.
Intérêts bancaires, dividendes, gains de loterie. Attention : déclarez les intérêts même minimes !
C'est l'étape la plus importante pour réduire vos impôts !
Listez tous vos actifs et passifs au 31 décembre :
Avant de soumettre, vérifiez ces points essentiels :
Conservation : 10 ans | Envoi : max 5 MB/fichier, 80 MB total, 80 fichiers max
Stratégies légales et efficaces pour optimiser votre charge fiscale dans le canton de Vaud
C'est LA déduction la plus efficace. Chaque franc versé réduit directement votre revenu imposable.
Les rachats sont intégralement déductibles. En les étalant sur plusieurs années, vous profitez à chaque fois de la progressivité de l'impôt.
Le coefficient communal varie énormément d'une commune vaudoise à l'autre. Un déménagement peut avoir un impact fiscal considérable.
Plutôt que de rembourser directement votre hypothèque, versez dans un 3e pilier A nanti. Vous gardez la déduction des intérêts ET celle du 3A.
Les frais d'entretien se déduisent l'année où ils sont payés. En étalant sur 2-3 ans, vous réduisez chaque année le revenu imposable dans une tranche élevée.
Les frais médicaux ne sont déductibles qu'au-delà de 5% du revenu net. Concentrez les soins (dentiste, lunettes) sur une même année.
Lors du retrait, le 3A est imposé séparément et progressivement. Plusieurs comptes permettent de retirer sur plusieurs années.
Jusqu'à 12'000 CHF de frais de formation continue sont déductibles. Beaucoup de contribuables l'ignorent.
Les rénovations énergétiques sont déductibles ET reportables sur 3 ans si le montant dépasse le revenu imposable.
Si vos frais réels dépassent les forfaits, passez en frais effectifs avec justificatifs.
Comment les personnes fortunées et les conseillers fiscaux optimisent légalement la charge fiscale — et comment vous pouvez en profiter aussi
Entrée en vigueur prévue au plus tôt en 2028. Plus de valeur locative à déclarer, MAIS plus de déduction des frais d'entretien ni des intérêts hypothécaires (sauf premier logement et biens loués). Concentrez vos rénovations avant 2028 pour profiter des dernières déductions !
En Suisse, les plus-values sur la vente de titres (actions, ETF, obligations, crypto) ne sont pas imposées pour les investisseurs privés. C'est un avantage considérable par rapport à d'autres pays (30%+ en France).
Les dividendes sont imposables, mais les gains en capital ne le sont pas. Privilégiez les ETF accumulants (capitalizing) qui réinvestissent les dividendes plutôt que les ETF distribuants.
Emprunter contre son portefeuille de titres au lieu de vendre. La stratégie classique des ultra-riches.
Les frais de dépôt, droits de garde, frais de coffre-fort bancaire et frais de relevé fiscal sont déductibles. Beaucoup de contribuables les oublient.
Dès 2026, comblez les lacunes des 10 dernières années. Versez le max de l'année en cours + un montant de rattrapage.
Répartir le rachat de lacunes LPP sur plusieurs années pour maximiser l'effet de la progressivité fiscale. Chaque tranche se déduit dans une tranche d'imposition élevée.
Ne JAMAIS retirer le 2e et le 3e pilier la même année ! Les montants s'additionnent et le taux d'imposition explose. Planifiez les retraits sur des années différentes.
Au lieu de rembourser directement votre hypothèque, versez le même montant dans un 3A nanti en faveur de la banque. Double déduction fiscale.
Chaque année, choisissez entre le forfait d'entretien ou les frais réels. La plupart des gens oublient qu'ils peuvent alterner.
Planifiez les gros travaux à cheval sur deux années : commencez en novembre, terminez en février. Chaque année profite des déductions.
Ne remboursez pas votre hypothèque au-delà du minimum requis (ramener à 65% en 15 ans). La dette réduit la fortune imposable, et les intérêts réduisent le revenu imposable.
Un indépendant crée une Sàrl et se verse un mix de salaire (modéré) + dividendes. Les dividendes bénéficient d'un abattement de 30-50% et ne sont pas soumis aux charges sociales AVS/LPP.
Société holding détenant les participations dans les sociétés opérationnelles. Les dividendes reçus par la holding sont quasi-exonérés (réduction pour participation si détention > 10%).
Créez votre propre fondation philanthropique. Les versements sont déductibles jusqu'à 20% du revenu net. La fondation est exonérée d'impôt sur le revenu, la fortune et la succession.
Depuis le 1er janvier 2025, la franchise pour les successions et donations aux descendants est passée de 250'000 à 1'000'000 CHF par souche héréditaire dans le canton de Vaud.
Donner de son vivant pour répartir le patrimoine entre plusieurs contribuables. Chaque bénéficiaire a son propre barème d'imposition fortune/revenu.
Les coefficients communaux vaudois varient de 46% (Eclépens) à 83% (La Praz). L'écart de charge fiscale peut dépasser 65% entre la commune la moins chère et la plus chère.
La fortune est évaluée au 31 décembre. Planifiez les transactions majeures autour de cette date pour minimiser la fortune imposable.
Pour les étrangers fortunés s'établissant en Suisse pour la première fois : imposition basée sur les dépenses plutôt que sur le revenu/fortune réels.
Ne pas maximiser le pilier 3A chaque année
Retirer 2e + 3e pilier la même année fiscale
Oublier les frais de garde (camps, UAPE, parascolaire)
Toujours le forfait immobilier sans comparer aux frais réels
Ne pas échelonner les rachats LPP sur plusieurs années
Oublier la déduction double revenu (couple marié)
Oublier les frais de formation continue (max 12'500 CHF)
Ne pas planifier les rénovations avant la suppression de la valeur locative (2028)
Utilisez notre simulateur pour calculer l'impact de ces stratégies sur vos impôts
Tout ce que vous devez savoir sur les impôts dans le canton de Vaud
La date limite officielle est le 15 mars de l'année suivante (ex: déclaration 2025 → délai au 15 mars 2026). Voici les délais officiels :
Le canton de Vaud utilise un barème progressif par paliers. Plus votre revenu est élevé, plus le taux marginal augmente. Cela signifie que chaque franc de déduction supplémentaire est d'autant plus avantageux que vous êtes dans une tranche élevée.
L'impôt cantonal de base est ensuite multiplié par le coefficient communal de votre commune (variant de ~50 à ~100) pour obtenir l'impôt communal.
Vous payez 3 impôts principaux sur le revenu :
S'ajoute éventuellement l'impôt ecclésiastique si vous êtes membre d'une église reconnue.
Oui ! L'abonnement de transports publics (Mobilis, AG, demi-tarif + billets) pour le trajet domicile-travail est déductible :
Le retrait du 3A est imposé séparément du revenu, mais avec un barème progressif. La stratégie optimale :
Cette stratégie peut réduire l'impôt au retrait de 30 à 50% par rapport à un retrait unique.
En tant que propriétaire, vous devez déclarer la valeur locative comme revenu, mais vous pouvez déduire :
En règle générale, vous êtes imposé dans votre canton de domicile (Vaud). Exceptions :
Pas de panique ! Vous avez plusieurs recours :
Les oublis de déductions peuvent aussi être réclamés après coup dans le délai de 30 jours.
L'impôt sur la fortune dans le canton de Vaud est calculé sur votre fortune nette (actifs - dettes) :
Si vous avez omis de déclarer des revenus ou des biens, vous pouvez vous dénoncer spontanément :
Contact : info-denonciations.spontanees@vd.ch
Le paiement des impôts vaudois s'organise ainsi :
Taux d'intérêt 2026 :
Voici la liste des impôts vaudois :
Le coefficient cantonal est un multiplicateur appliqué à l'impôt de base pour obtenir l'impôt cantonal effectif :